随机利率下的连续型终身增额寿险

寿险中的随机利率问题,是近来保险精算研究的热点和重点问题之一。以即时赔付的连续型终身增额寿险为对象,对随机利率采用Gauss过程建模,Gauss过程与Poisson过程联合建模,研究赔付现值的各阶矩。并在De Movie假设下,给出其简洁表达式。     

随机利率下的连续型终身增额寿险

寿险中的随机利率问题,是近来保险精算研究的热点和重点问题之一.以即时赔付的连续型终身增额寿险为对象,对随机利率采用Gauss过程建模,Gauss过程与Poisson过程联合建模,研究赔付现值的各阶矩.并在De Movie假设下,给出其简洁表达式.     

中国经济增长与寿险消费的协整研究

采用1982-2007年的寿险消费和收入数据,运用协整分析方法,考虑数据结构突变的可能性.研究发现,通过设立虚拟变量,成功检测到数据序列的协整关系,并建立误差修正模型.利用该模型对中国年度寿险消费进行预测,提出着手解决寿险业发展面临的问题,以实现与经济增长的良性互动.     

中央媒体聚焦宁波知识产权保护

正为庆祝第16个世界知识产权日,最高人民法院组织了新华社、光明日报、人民网、法制日报以及科技日报等近20家中央新闻媒体记者开展全国知识产权宣传周"知识产权司法保护浙江行"活动。4月23日,央媒记者团在浙江省高院知识产权审判庭负责人应向健等陪同下来到宁波采访。宁波中级人民法院副院长李章军、宁波市科技局副局长杨甦向记     

信息对称与司法公正论

信息对称是司法公正的前提和基础。确保信息对称有利于加强对司法权行使的监督，有利于形成对公正司法的认同，提高司法的公信力，树立司法权威，为司法公正打下长远坚实的基础。我国现行司法在实现信息对称方面存在的主要问题有：(一)证据开示缺乏立法保障；(二)隐形程序泛滥，公开审判流于形式；(三)判决缺乏说理。     

Recent Advances in Homogeneous Carbonylation Using CO2 as CO Surrogate

Carbon dioxide is a sufficient and important carbon resource, which has been widely used as a C1 building block in synthetic chemistry. Carbonylations with CO are important processes in industry. However, due to the toxicity of CO, its storage and transport are problematic. Attentions are gradually focused on using other safe reagents to be the CO surrogates in carbonylation reactions. This review focuses on the summary of recent developments in using CO₂ as a CO surrogate in homogeneous catalysis. Reductive processes by using H₂, Si‐H, alcohols, etc and redox‐neutral processes are separately summarized.     

监控公司行为的优化协议模型

所有权与经营权分离的股份制企业是代理理论研究的主要内容之一．从代理理论角度出发,讨论了股份制企业委托人－代理人的优化协议问题,并利用规划论的方法,建立了基于对称信息和不对称信息的两类优化协议模型．进一步地对这两类模型中的委托人和代理人之间的冲突问题进行了分析,举例说明了模型的结果及其经济意义,从而提供了在一定条件下解决委托人－代理人之间冲突的有效方法．文中还对股份制企业的委托代理关系进行了探讨,为我国股份制企业的健康发展提供了一定的理论依据．     

关于降低保险行业代理人离职对策的研究

我国保险代理人的高频率流失,不利于保险公司的稳定经营。在社会对保险行业持有成见,保险公司甄选体系不尽健全,代理人准入资格要求过低的现状下,治疗代理人高频率流失的痼疾需要代理人自身、保险公司、监管机构、行业协会以及社会大众的共同努力。我国保险代理人流失情况入手,在理清保险代理人的基本概念后,对保险代理人给保险人及保险公司带来的风险,及这些风险产生的原因进行深刻的分析,最后提出一些规避和治理风险的措施。     

随机利率寿险模型

本文针对随机利率寿险模型 ,考虑一保单组的平均给付额的性质 .通过对模型的结果分析 ,可以看出投保人数的增加 ,并未降低随机利率的风险 .本文针对一特殊的随机利率模型 ,给出了随机利率与常数利率的平均给付成本的比较     

一类随机利率下的变额寿险模型研究

本文对随机利率采用在原点反射的布朗运动以及负二项分布建模，具体以即时给付的综合人寿保险模型为研究对象，对寿险理论中的保费，年金以及责任准备金进行研究，并给出相应的表达式。