他们这样管理资金

当大量企业面临着＂高存款、高贷款、高财务成本＂的尴尬时,资金管理似乎陷入了一个怪圈。企业该如何有效地理财？又该如何盘活存量资源？不妨听听专家的意见。     

资金管理的下一站

目前,诸多企业已经开始将部分资金管理流程集中化,比如应收应付账款的管理,充分显示出国内企业和亚洲的其他企业一样,开始沿着集中化的趋势前进。     

智能化资金管理

2010年上半年,银监会正式颁布了“三个办法一个指引”（包括《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》,以下统称为“贷款新规”）。贷款新规的出台,使商业银行对于企业“挪用信贷资金,转用其他投资”的做法有了一道法律的保护屏障。剖析贷款新规,复杂、规范化的程序对银行而言,     

资金管理：壳牌之道

“一个企业的资金管理光靠司库是完不成的。”壳牌公司资金部总经理赵钟灵在CIMA（皇家特许管理会计师公会）举办的“企业现金管理论坛”上分享她在壳牌（中国）的现金管理实践时反复强调。     

阮光立：资金管理大有“文章”

对资金管理软件行业来说,这是一个＂最好＂的时代,也是＂最坏＂的时代。好的是,在货币紧缩的背景下,资金管理软件行业也成为管理软件行业的重要细分领域,成为商界新宠。不好的是,企业对于资金管理软件的需求现状及未来发展趋势的判断上,还有待加强,如何更好地提升企业资金管理水平,引导中国资金管理软件行业的规范化发展,依然任重道远。     

玩转资金管理——集团资金管理职能及信息化建设分析

伴随着我国企业集团的规模扩大和业务拓展,资金管理对于企业快速稳健发展愈加重要。同时,企业做大做强的目标又对资金管理的专业化水平要求不断提高,从而推动企业的资金管理体系与工作职能不断向前发展。     

施工企业资金管理四法

资金占用问题在施工企业中最为突出。如何解决？廊坊市交通公路工程有限公司在实践中摸索出了四条对策。无论在投标过程中还是中标后履约过程中,施工企业都占用了大量资金。例如我公司（廊坊市交通公路工程有限公司）在正常的市场开发过程中,每月平均资金占用在2000万元左右，开发重点项目时占用资金还会大幅度增加。比如2007年4月运作的保津高速公路项目．就占用投标保证金5000多万元，平均占用时间超过一个半月；青红高速中标项目履约保证金1684万元，占用时间长达三年。     

拓宽融资渠道 加强资金管理

在经历经济能否企稳的担忧之后，CFO们更加关注8月的经济数据。自上月政府提出货币政策将“动态微调”之后，市场反应剧烈。为此，政府多次表示，中国采取拉动增长的措施是及时、有力、有效的，我们有信心实现今年8％的国内生产总值（GDP）增长目标。希望以此来平复人们心中的忧虑。9月11日公布的8月份经济运行数据，也恰好为官方的态度提供了有力佐证。     

胡德芳：见证资金管理20年

20年前的银根紧缩,让胡德芳走上了资金管理软件研发之路;10年前的非典疫情,给了胡德芳治理、整顿公司乃至起死回生的机会;2008年的金融危机以及锁喉蔓延而来的欧债危机,给了胡德芳和他的资金管理公司拜特科技跨越式发展的机会     

涂庆华：财务的“收”与“放”

春节刚过,涂庆华不得不提前结束休假,从厦门赶回江西,开始新一轮忙碌。“原计划是陪家人在厦门多休息几天,但现在,我不得不先回了,过几日再去接他们”。     

金融风险管理命门“拆招”

2008年全球金融危机,金融风险“牵一发而动全身”的骇人威力,引起世界各国高度警惕。从国内视角来看,一方面,以小额贷款公司、P2P、财务公司、租赁公司等为代表的、游离于监管灰色地带的“影子银行”已经累积存量资金越来越多,隐性风险难以估量;另一方面,在金融脱媒趋势日益明显、利率市场化渐行渐近、民间资本逐渐进军金融业等因素影响下,以银行业为代表的传统金融机构的风险正在逐步显现。     

优化“走出去”的资金配置

应该说,中国企业有了较长“走出去”的历史,由产品远销海外发展到技术甚至“公司”远销海外,这一过程人都遵循着生物演化的逻辑与次序——由小到大,由简单到复杂。然而,无论何种“走出去”模式或阶段,企业运营环节仍然离不开“货币的腾挪迭转”这一亩三分地。对“走出去”企业而言,优化资产负债表列永的多种币种的组合和配置元疑是个较大的挑战。     

四大战术“管住”金融风险

金融风险管理是企业资金管理的一条主线。在企业不同发展阶段和不同的经营环境中,企业金融风险管理有不同的工作重点,但始终需要葡青晰的目标和整体的综合考虑。     

钱荒不是“钱慌”

7月5日,国务院办公厅下发《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》（坊间称“金十条”）指出,目前金融运行总体稳健,但资金分布不合理的问题仍然存在,与经济结构调整和转型升级的要求不相适应。     

“要命”的细节调查

着眼大局的同时,能否关注尽职调查的相关细节,决定收购兼并的成败。AMR的彼得·豪森（Peter Howson）告诉我们如何把握尽职调查尺度。     

解决三农和小企业融资“渴望”

国务院副总理王岐山近日在甘肃省考察工作时表示,对三农和小企业的金融支持只能加强,不能削弱,金融系统要确保三农和小企业的合理资金需求。     

程琪：扶持外贸“生态圈”

2012年是中国银行成立100周年。作为我国国际化和多元化程度最高的银行,中国银行在为中国企业进出口贸易提供资金支持方面具有天然优势。     

廖明舜：宝龙“多元”模式

地产“新政”频频,国家调控力度不减,地产企业资金链条渐缩渐紧。在政策和市场的双重压力下,直接融资无门,间接融资受阻,地产企业纷纷陷入胶着。在融资面临“四面楚歌”时,地产业CFO应如何创新“寻钱”模式？为此,《新理财》采访了宝龙地产控股有限公司CFO廖明舜。     

对话“汤预算”

和汤谷良教授的对话,从一句宣言开始。后金融危机时期,在预算领域驰骋十多年的汤谷良在接受媒体采访时表示：“从今往后,不谈财务预算,只谈管理会计。”一言既出,四野哗然。     

管理会计“三镜合一”

管理会计是一整条“线”,更加侧重于立足过去,以及如何更好地管理好今天,并有效地预测未来。