农民健康需求中的逆向选择效应:来自辽宁省新农合的证据

使用辽宁省统计局2008年"城乡居民医疗保障与健康"调查数据,重点围绕逆向选择效应,考察了农村居民的健康需求和参合意愿影响因素.研究发现,拥有保险者健康状况不佳的概率更高,表明新农合存在明显的逆向选择效应.收入、医疗服务可及性、信息认知程度、教育水平等因素对健康需求具有显著的正向影响.参合行为和参合意愿的影响因素差异较大,努力促使有参合意愿者转变成实际的参与者,提高居民收入和医疗服务可及性是制度改进的关键.     

生计资产异质性视角下的农户宅基地流转意愿的微观考察

以浙江宁波、绍兴、嘉兴、湖州等地农户为调查对象,首先根据生计资产的量化结果对农户进行分类,进而采用Logit回归方法实证检验了不同因素对异质性农户宅基地流转意愿的影响效果.实证结果表明,总体来看,愿意流转宅基地的农户比不愿意流转宅基地的农户多12.44%,生计资产缺乏型农户比生计资产富裕型农户宅基地流转意愿略高;一般而言,户主年龄与农户宅基地流转的意愿负相关,非农收入比例、住房结构以及社会保障等因素与农户宅基地流转意愿正相关;影响生计资产富裕型农户和生计资产缺乏型农户类宅基地流转意愿的因素不同,并且作用效果也存在差异.上述结论的政策含义在于,浙江宅基地被流转农户的补偿方式应由单一化货币补偿向货币和就业机会等多元补偿方式转变,应合理规划被流转农户的住房安置工作使被安置农户的生活环境更优美、出行更加便捷,应建立城乡统筹的社会保障体系以解决宅基地被流转农户后顾之忧.     

中西部地区人口就近城镇化意愿的受教育程度差异研究

基于对中西部地区15个省市农业转移人口就近城镇化意愿的问卷调查数据,以社会认同度为研究视角,构建多群组结构方程模型分析中西部地区人口就近城镇化的受教育程度差异及其影响因素。研究结果表明:个人特征差异性对中西部地区不同受教育程度的农业转移人口的就近城镇化意愿影响显著;中西部地区不同受教育程度的农业转移人口的社会认同度与其就近城镇化意愿显著正相关,且社会认同度对中西部地区小学及以下学历的农业转移人口就近城镇化意愿的影响最显著,大专及以上学历的农业转移人口的就近城镇化意愿受社会认同度的影响最小。     

考虑银行破产外部效应的存款保险定价模型

运用存款保险的期望损失定价方法和Shapley值法,建立了考虑银行违约/破产外部效应的存款保险定价模型。模型中度量的破产成本不仅考虑了银行破产清算过程中其自身资产价值的损失,还考虑了银行违约/破产的负外部效应——可能增加其他银行的破产损失,据此确定的存款保险保费反映了各银行对系统总破产成本的边际贡献。为验证模型效果,构造了三种情景进行模拟分析,结果表明:存款保险保费与银行系统对破产银行资产的收购能力负相关,且负相关程度随经济形势的恶化而加剧;保费与整个银行系统参保银行数目之间也呈负相关关系。     

具有价格参照效应的订单农业供应链决策模型

构建了具有损失规避特性和价格参照效应的农户与风险中性的公司组成的两级订单农业供应链的基本模型,引入经济理论价格参照效应,深入研究了收购价格随机以及受价格影响的市场需求随机的双重不确定情形下,公司的成本分担因子以及农户的价格参照点、损失规避度、收购价格的波动对公司与农户决策的影响.研究结果发现,农户的价格参照点、损失规避度以及收购价格的波动的增加均会降低公司与农户的收益;公司在随行就市、保底收购的收购策略下的收益高于随行就市、成本分担下的收益,对于农户则刚好相反.     

收购价不确定下订单农业供应链融资方式选择——外部融资VS内部融资

基于“保底收购,随行就市”的订单价格机制,构建了“公司+农户”型订单农业供应链模型,求解了外部融资均衡和内部融资均衡,分析了收购公司和农户对外部融资方式和内部融资方式的选择意愿以及订单农业供应链的融资方式选择结果。研究发现,公司总是希望农户选择期望回报率低的融资方式,然而自有资金高的农户却偏爱期望回报率高的融资方式,这是因为期望回报率高时农户会降低投产量,而公司为激励农户会提高保底价,此时对农户而言保底价增大带来的收益要大于期望回报率增加带来的损失,但供应链整体利益却受到损害。最重要的是,公司出台内部融资的补贴和额外收费政策可以实现供应链双方的共赢。     

中国农村多维贫困测度研究——以辽宁省农村为例

基于综合贫困量度——R指数,利用2010年辽宁省农村入户调查数据,按照教育、健康、保险、土地、收入5个维度对多维贫困进行测量,同时按照维度、地区对多维贫困指数进行分解.研究结果:辽宁省农村的多维贫困状况远远高于以收入为标准测量的贫困发生率;维度分解表明,健康、保险、教育对多维贫困指数贡献最大;地区的分解表明,康平县多维贫困指数最高.     

不完全市场的保险定价研究

完全市场上的保险定价问题是人们比较熟悉的研究内容,但它不符合市场实际.本文在不完全市场上研究保险定价的问题.通过对累积保险损失的分析,建立在累积赌付下的保险定价模型;基于对一个无风险资产和有限多个风险资产的投资,建立保险投资定价模型.通过变形,得到相应的保险价格的倒向随机微分方程,并利用倒向随机微分方程的理论和方法,得到了相应的保险价格公式.最后,给出释例进行了分析.本文的研究,不用考虑死亡率、损失的概率分布等因素,为保险定价提供了新的思路,丰富了有限的保险定价方法.     

基于Heckman模型的农村流动人口教育支付意愿影响因素研究

以吉林省548名农村流动人口为样本,从职业教育、继续教育、社区教育融合的视角,构建吉林省农村流动人口教育支付意愿模型,利用Heckman两阶段模型实证分析影响农村流动人口教育支付意愿的主要因素.研究结论指出男性、具有技术含量较高职业、工作时间在8小时以上、农村流动人口的工资去除生活消费以外剩余较多、有职业改变想法、对教育重要性的认识程度较高的农村流动人口教育支付的意愿较高.女性、年龄较低、未婚、工作时间在8小时以内、工资去除生活消费以外剩余较多的农村流动人口教育愿意支付的金额较高.针对研究结果进一步提出提升农村流动人口教育积极性的建议.     

干旱区农民意愿灌溉水价及其影响因素研究——以甘肃省民勤县为例

水价是调节水资源供给与需求的重要手段之一,而农民的支付能力和支付意愿是干旱区水价改革的关键点.为此,选取典型干旱区民勤为例,采用该地区的实际调查数据,利用多元排序选择模型对民勤绿洲灌区农民支付的实际灌溉水价和意愿灌溉水价及其影响因素进行研究.结果表明:1)农民支付的不同农作物平均实际灌溉水价为每公顷2700元,占其平均净收益的56.2%. 2)农民的意愿灌溉水价为每公顷75元-675元,占农业平均净收益的比重为1.2%-11.1%. 3)影响农民意愿灌溉水价在统计学上显著的因素有:受访者的年龄、文化程度,家庭劳动力的平均文化程度,家庭耕地的集中程度,家庭的年人均纯收入、农业收入占总收入的比重,受访者对生态环境保护知识的了解程度、对生态保护紧迫性的认知度,水资源管理政策满意度、节水技术支持.农民实际支付的不同农作物平均灌溉水价高于水利部发展研究中心得出的水费占农业净收益的比重10%-20%的合理范围这一结论,而农民的意愿灌溉水价远低于这一适宜范围,最后,提出了提升农民意愿灌溉水价的四点建议.     

基于支持向量机的辽宁省粮食产量预测

随着中国经济的不断发展,城市化进程不断推进,总人口逐年增加;农村人口逐年减少,粮食的需求量逐年增加,某些贫困地区已经出现粮食短缺的状况.本文选取了1986年-2016年辽宁省年粮食总产量、有效灌溉面积、农业化肥施用量、农业机械总动力、播种面积以及受灾面积等相关数据.利用支持向量机回归、线性回归,随机森林三种方法,对辽宁省粮食产量进行了预测,并比较了三种方法预测的精准度.     

Competitive insurance pricing with complete information,loss-averse utility and finitely many policies

In a recent paper, Ramsay and Oguledo (2012) show that in a competitive insurance market with complete information about individuals’ accident probabilities and production costs, which are proportional to the amount of insurance purchased and to the premium charged, only individuals whose accident probability is in a medium range are insurable and desire insurance. The purpose of this paper is to complement the analysis of Ramsay and Oguledo by considering production costs which are proportional to the number of policies offered by an insurer. In addition to the result of Ramsay and Oguledo we show that the group of individuals who obtain insurance is partitioned into several subgroups, where each subgroup is offered the same insurance policy. To derive this result we introduce the concept of incentive compatibility which ensures that an individual has no incentive to buy another policy. Assuming that individuals have loss-averse utility, we fully characterize the boundaries of these subgroups as the result of an undercutting process in premiums between the insurers.     

Effects of insurance premium and deductible on production

We consider a risk-averse firm bearing the revenue risk and fuzzy production cost. Using the quadratic utility function the sufficient conditions for a deductible insurance to increase the output are derived and found to be the functions of insurance premium and deductible. We also show that the optimal production for a firm in the fuzzy environment is less than that in the crisp environment.     

农业社会化服务与农业生产效率的灰色关联度分析——以新疆为例

主要研究了1994-2018年新疆农业社会化服务水平和农业生产效率之间的关系.首先运用熵值法对此期间农业社会化服务水平进行测度,其次采用数据包络分析法(DEA)对农业生产效率进行测度,最后运用灰色关联度分析模型测度农业社会化服务体系中各分项服务与农业生产效率之间关联度.结果表明新疆农业社会化服务整体水平显著提升;新疆农业生产效率平稳上升;各分项服务与农业生产效率关联度排序中前两位为农机服务、农业信息化服务,这主要是由于新疆地广人稀,农业机械化作业可以有效提高农业规模效率,而农业信息化服务则通过促进信息沟通水平来提高农业生产效率.     

辽宁省制造业规模经济与要素传导机制研究

研究对辽宁省经济发展举足轻重的制造业,要解决两个问题:一是辽宁省制造业的发展是否合理;二是需要对辽宁省制造业做出怎样的要素调整.基于1999年到2009年辽宁省制造业33个子行业的相关数据,运用C-D生产函数模型和VAR模型,结合脉冲响应分析,考察辽宁省制造业的发展与要素传导的动态影响.结果表明,辽宁省制造业存在显著的规模经济,资本和劳动投入对制造业产出具有长期的动态影响,但这种影响并不显著.     

农业投入产出生产函数及其应用研究

运用C-D生产函数建立农业投入产出数学模型,并进行弹性分析和边际产量分析.测定固定资产、农业劳动力和耕地面积对农业增长的贡献份额.计算农业劳动力、农业固定资产、农业转换效率对农业产出的作用程度.为达到合理、高收益的农业生产提供科学依据.     

中国区域农业生产效率动态变化的实证分析——基于1985～2007年省际面板数据

运用DEA方法对我国省际农业生产效率进行了实证分析.研究结果表明,1985～2007年间,我国农业生产效率总体呈下降的态势;我国农业生产的纯技术效率及规模效率均对农业生产效率产生了制约作用,纯技术效率及规模效率都还有较大的提升空间;各地区农业生产投入存在不同程度的冗余,应当优化农业投入资源配置以提高农业生产效率.     

黑龙江省农业综合生产能力的动态分析

对农业综合生产能力的概念进行了界定,建立了农业综合生产能力的评价指标体系及评价方法,对不同时期黑龙江省农业综合生产能力进行测算,并对黑龙江省农业综合生产能力及其组成部分的变动趋势进行了动态分析.     

A two-stage DEA model to evaluate the overall performance of Canadian life and health insurance companies

A two-stage data envelopment analysis (DEA) model is created to provide valuable managerial insights when assessing the dual impacts of operating and business strategies for the Canadian life and health (L&H) insurance industry. This new model allows integration of the production performance and investment performance for the insurance companies and provides management overall performance evaluation and how to achieve efficiency systematically for the insurers involved. The results also show that the Canadian L&H insurance industry operated fairly efficiently during the period examined (the year 1998). In addition, the scale efficiency in the Canadian L&H insurance industry is found in this study.